積立NISAで16ヶ月(1年4ヶ月)間運用してみた結果
以前は積立NISAの運用を始めて8ヶ月目の結果と
https://kumosakesan.hatenablog.com/entry/2018/12/11/222424
11ヶ月目の結果を報告しました。
https://kumosakesan.hatenablog.com/entry/2019/03/02/151906
今回はその後どうなったのか報告をしたいと思います。
・まずは積立NISAの説明から
積立NISAは年間40万円までの投資信託を買うことができ、20年間積立てた分の利益が非課税になるという制度です。普通の口座で投資信託を買った場合、利益を大きくあげると20%課税されてしまうので、まだNISA口座を作ってない方はまずこの口座を作ることをお勧めします。
・どこで積立てたらいいの?
個人的にお勧めしたいのは楽天証券で口座を作ることですね。楽天ポイントでも投資信託が買えますし、積立NISAをクレジットで買うとポイントが1%付きます。さらに毎月10万円の積立につき3ポイントもらえるので、積立れば積立るほどポイントがもらえますよ!楽天証券の場合は楽天ポイント100円分からポイントで投資信託を購入することができるの、貯まったポイントで投信を購入しましょう!!
・どの投信を買えばいいの?
私自身は毎月3.3万円ずつ5つの投資信託をクレジットカード決算で積立ててます。分散することで、1つの投信を買うよりもリスクが下がる分、リターンも少なくなってしまいますね。リスクを取るかリターンを取るのかを考えて積立る投信を選ぶといいと思います。
この16ヶ月は以下の5つを積立てていました。(溜まったポイントでも以下の投資信託を買い増してるので実質投資額はポイント投資との合算になります。)
・ひふみプラス
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・世界経済インデックスファンド
前回の結果は12月に-5万円まで落ち込んだものの、3月には-197円まで回復したところでした!
それではその後の運用結果をどうぞ!
まずは1ヶ月後の2019年4月1日
+3,311円!
一時はずっとマイナスだった運用結果もやっと黒字に回復しました。
ゴールデンウィーク明けの2019年5月7日
+11,083
安定してプラスになっています。
このまま上昇してくれたら良かったのですが、ここからさらなる地獄が始まりました。
2019年6月3日
-21,568円
またマイナスかーーーーーーーーー!!!!
積み立ててきた額もだんだん大きくなってきたので、損益の値幅も大きくなってきました。
損益が気になってしまう人は損益は見ないで、コツコツ積立だけやっていくのが精神衛生上はいいのかもしれません!
それでは現在2019年7月12日はどうなっているのか紹介します。
+13,424円
たった1ヶ月ちょっとでプラ転しました。
去年の12月の時はプラ転するまで4ヶ月ほどかかったので、1ヶ月で回復してくれて良かったです。
最後にそれぞれの運用損益(2019年7月17日)を紹介していきたいと思います。
・ひふみプラス(-5,229円)
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド(+3372円)
・楽天・全米株式インデックス・ファンド(+6522円)
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(+5,460円)
・世界経済インデックスファンド(+2769円)
ひふみプラス以外はいい感じに運用できてますね。
去年のひふみプラスの運用実績が散々だったので、今年度からはひふみの積立額を減らして、全米株式インデックスファンドの積立を増額させました。
損益は毎日変動していくものなので、20年後に老後に必要な2000万近く貯まってることを信じてコツコツ積立ましょう!!